汇法币给 FTX 实际上是给 Alameda？美国 Silvergate 银行或违洗钱防制，同时需归还 10 亿美元存款给 FTX 债权人
主要以服务加密货币公司为主、总部在美国的 Silvergate 银行其中一个客户就是 FTX，协助其交易所处理法币汇兑和存款，有使用 FTX 场外交易服务的用户揭在汇款给 FTX 的时候，实际上是汇款给 Alameda，而 SBF 一直强调 FTX 与 Alameda 是两家独立公司，所以理论上 Silvergate 不应该让 Alameda「代收」FTX 的款项，这中间可能已违反洗钱防制法。加密货币交易市场是 24 小时运作，交易所除了要维持加密货币能 24 7 进行交易外，背后法币兑换最好也是能做到 24 7 结算，但一般能处理法币的传统银行大多是朝 9 晚 5、还会在假日休息，所以 Silvergate 将自己打造成加密货币友好的银行，建立了一个名为「Silvergate Exchange Network（SEN）」的实时支付系统，能够全天候 24 小时处理法币提存和汇兑，所以成为很多加密货币公司、特别是交易所的合作对象，除了 FTX，Silvergate 的客户还有很多知名大型交易所，当中包括 Coinbase、Kraken、Crypto.com 等，连 USDC 和 BUSD 的发行商 Circle 和 Paxos 都是其客户。
Silvergate 主要服务加密货币公司，除了 FTX，客户还有很多知名大型交易所，当中包括 Coinbase、Kraken、Crypto.com 等。
在 FTX 申请破产保护后，陆续有用户关注 FTX 与其他合作伙伴的资金来往关係，其中有用户在推特指出，以往在使用 FTX 的场外交易（OTC）服务时，会被要求汇款到「Alameda Research LTD」，而从汇款资料看到，负责处理的银行就是 Silvergate 银行，随后也有其他用户附和出现类似情况。而从 FTX 开始被质疑出现流动性问题到破产前，FTX 创办人 SBF 一直强调 FTX 与 Alameda 之间的资金也没有被挪用，虽然申请破产后被揭发并不是这么一回事，但在出事前从处理法币汇款一事其实已经露出端倪，当中 Silvergate 更不可能责无旁贷。
有用户在推特指出，以往在使用 FTX 的场外交易（OTC）服务时，会被要求汇款到「Alameda Research LTD」
如果说 Alameda 是 FTX 的子公司在帮忙处理这些款项呢？但从已知的资料、包括 FTX 新任 CEO John Ray 提交给法院的调查报告和 SBF 本人说法，FTX 与 Alameda 在架构上都是两家独立营运的公司，所以理应 Alameda 不应该接收 FTX 客户的存款，但 Silvergate 却容许了这种操作。要知道 Silvergate 作为一家在美国的持牌银行兼上市公司，需要严格遵守「认识你的客户（KYC）」和「反洗钱（AML）」等洗钱防制法令，单以 Silvergate 协助处理款存汇兑的身份足以让相关政府机构深入调查，如果「客户认知上是汇款给 A 但 Silvergate 把钱给了 B」的操作属实，这明显是有违洗钱防制。
除了违反洗钱防制问题，作为託管 FTX 法币存款的银行也让人担心 Silvergate 会否因破产事件出现流动性问题，实际上，在 FTX 申请破产保护的同一天，Silvergate 也透过其官方网站发布了一份声明，表示其银行没有在 FTX 有任何曝险，并指出 FTX 在其银行的整体 119 亿美元存款中只佔少于 10%，以此数据推断大约有 10 亿美元左右，而这笔存款在 FTX 破产后程序上需要归还给 FTX 的债权人，所以市场忧虑 Silvergate 会否因而出现流动性问题，Silvergate 股价因此在上星期累计下跌了约 54%。
市场忧虑 Silvergate 会否因 FTX 破产出现流动性问题，Silvergate 股价在上星期累计下跌了约 54%。
忧虑 Silvergate 出现问题的声音不断发酵，在推特有传专业加密货币交易平台 FalconX 向客户发信说明会停止使用 Silvergate 的 SEN 支付系统服务。此外，Silvergate 也有向传统公司提供跟加密货币有关的服务，像是着名的 MicroStrategy 在今年 3 月向 Silvergate 贷款 2.05 亿美元来买比特币，就是利用旗下 SEN 的槓桿产品「SEN Leverage」来向 MicroStrategy 子公司 MacroStrategy 发放贷款，这件事同时也让人忧虑如果 Silvergate 出问题然后向 MicroStrategy 收回贷款，会否迫使 MicroStrategy 出售手上的比特币，令 FTX 破产的骨牌效应加速恶化。
在推特有传专业加密货币交易平台 FalconX 向客户发信说明会停止使用 Silvergate 的 SEN 服务
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